A pesar de que la inflación está en máximos de 40 años, hay áreas del mercado en las que se pueden combatir estas pérdidas. Uno de ellos son los ETF de dividendos, que pueden ofrecer a los inversores un medio para generar ingresos regulares a partir de las inversiones en acciones sin tener que recurrir a su capital. Aquí veremos los mejores.

Muchos inversores buscan oportunidades para seguir el ritmo de la inflación o superarla, y una de las mejores formas de hacerlo es invirtiendo en estos ETF (aunque los altos dividendos pueden conllevar riesgos). Cada uno de estos fondos tiene una rentabilidad por dividendo superior al 5%.

1. Global X NASDAQ-100 Covered Call ETF $QYLD-0.1%

QYLD es un fondo de gestión pasiva que trata de igualar la rentabilidad del índice Cboe Nasdaq-100 BuyWrite.

Este índice utiliza una estrategia de contratos de opciones para protegerse de las pérdidas del índice Nasdaq-100 y tiene un ratio de gastos del 0,6%, es decir, 60 dólares por cada 10.000 dólares invertidos anualmente.

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El fondo tiene una calificación de cuatro estrellas de Morningstar basada en el rendimiento pasado - de un posible cinco. Además, el Fondo QYLD tiene una calificación de cuatro sobre cinco de rentabilidad total de Lipper, una calificación de cuatro sobre cinco de consistencia de la rentabilidad, una calificación de cinco sobre cinco de conservación y una calificación de cinco sobre cinco de gastos. El único punto en el que falla en la escala de Lipper es la eficiencia fiscal, que es sólo uno de cinco. Con una rentabilidad a 12 meses del 11,5%, los pagos de QYLD están en el extremo superior de los ETF de dividendos.

2. ETF Global X MLP $MLPA+0.5%

Otro fondo tradicional de cobertura de la inflación, el MLPA es un fondo de gestión pasiva vinculado al índice de referencia Solactive MLP Infrastructure.

Este índice incluye a las principales sociedades limitadas del sector energético que explotan oleoductos, instalaciones de almacenamiento y otros activos intermedios.

Larentabilidad por dividendos del fondo es del 7,9%, superando la tasa de inflación media del año pasado, que fue del 4,7%. El ETF tiene una calificación de dos estrellas de Morningstar y lleva una calificación de dos sobre cinco en rentabilidad total, consistencia y eficiencia fiscal de Lipper. Lipper también califica el ETF con una nota de uno sobre cinco en el ámbito de la capacidad de preservación del capital en los mercados. Sin embargo, el fondo mantiene una calificación de cinco sobre cinco de Lipper en el área de gastos, ya que tiene un ratio de gastos del 0,46%.

3. Vanguard Global ex-U.S. Real Estate ETF $VNQI+0.2%

El ETF de mayor rendimiento cubierto actualmente por los analistas de Morningstar tiene una calificación Morningstar Bronze. Este fondo de gestión pasiva, que sigue el índice de referencia S&P Global ex-U.S. Property Index, posee bienes inmuebles en más de 30 países.

En cuanto a la rentabilidad por dividendo, la estrategia de VNQI está dando sus frutos. El fondo rinde un 6,7%. Además, al igual que muchos otros fondos de Vanguard, VNQI tiene un bajo ratio de gastos de tan sólo el 0,12%.

4. WisdomTree Emerging Markets High Dividend ETF $DEM-0.7%

Unfondo de gestión pasiva que sigue el índice WisdomTree Emerging Markets High-Yielding Equity Index con que rinde un 5,7%. Este fondo tiene dos estrellas y una calificación neutral de Morningstar. El ratio de gastos es del 0,63%.

Este índice se basa en valores que pagan dividendos de 17 mercados emergentes diferentes, como Brasil, Chile, China, República Checa, Hungría, India, Indonesia, Corea y Malasia.

5. iShares Edge MSCI Multifactor International ETF $INTF-0.7%

Con una calificación Morningstar Silver, INTF tiene la calificación más alta de los analistas Morningstar en esta lista. El rendimiento es del 5,6%.

El analista principal de Morningstar , Daniel Sotiroff, dice que INTF "es un fondo con precios competitivos y una cartera bien construida".

Este fondo de gestión pasiva calcula una puntuación basada en cuatro factores diferentes para cada acción del índice MSCI World ex U.S., un índice centrado en valores de gran y mediana capitalización de 22 mercados desarrollados fuera de Estados Unidos. La puntuación se basa en la exposición de cada acción al valor, el impulso, la calidad y el tamaño. A continuación, el ETF maximiza su exposición a los valores con la mayor puntuación global. INTF tiene un ratio de gastos relativamente bajo, del 0,3%.

6. VanEck Vectors J.P. Morgan EM Local Currency Bond ETF $EMLC

EMLC es un ETF de bonos gestionado de forma pasiva que sigue el índice global básico JPMorgan GBI-EM. Este índice incluye la deuda pública de los mercados emergentes.

Y esta estrategia trae consigo un rico dividendo. Su rentabilidad por dividendos es del 5,2%. Si miramos la rentabilidad pasada, EMLC tiene una calificación de tres estrellas de Morningstar, lo que según el analista Neal Kosciulek se debe a que "el fondo ha tenido problemas para seguir de cerca su índice de referencia, lo que ha dificultado su rendimiento". Sin embargo, el rendimiento proporciona una renta garantizada, y los inversores que buscan diversificarse fuera de las inversiones y la renta variable estadounidense pueden encontrar cierto valor en la estrategia. EMLC tiene un ratio de gastos del 0,3%.

7. iShares Broad USD High Yield Corporate Bond ETF $USHY

USHY es un fondo de gestión pasiva que sigue el índice de referencia ICE BofA Merrill Lynch U.S. High Yield Constrained Index. Este índice sigue la evolución de los bonos corporativos de alto rendimiento de Estados Unidos.

Kosciulek dice que USHY es "una opción decente para la exposición pasiva al mercado de bonos de alto rendimiento".

Si se observa la rentabilidad pasada, la estrategia del fondo ha dado buenos resultados. USHY tiene una calificación de cuatro estrellas de Morningstar. Su rentabilidad por dividendos es del 5,2%. El fondo también tiene una atractiva ratio de gastos de sólo el 0,15%.

Los ETFs pueden proporcionar la diversificación necesaria y reducir el riesgo, por lo que muchas estrategias de inversión se centran en los ETFs, y al ser pagadores de dividendos, también pueden proporcionarnos interesantes entradas de dinero.