El mercado siempre se corrige de vez en cuando, nadie puede hacer nada al respecto. La pregunta es: ¿estás preparado para ello? Porque si no es así, estas 4 acciones te garantizan que te ayudarán.

Berkshire Hathaway

En un mundo dominado por los valores de crecimiento, quizá ninguna empresa haya ofrecido un rendimiento más constante que el mercado en general durante décadas que Berkshire Hathaway (NYSE:BRK.A)(NYSE:BRK.B).

Puede que Berkshire no sea un nombre conocido, pero su multimillonario director general, Warren Buffett, sí lo es. Desde que tomó el timón en 1965, Buffett ha guiado las acciones de clase A de su empresa (BRK.A) a una ganancia media anual de más del 20%. En conjunto, se trata de una ganancia total de aproximadamente 3.800.000% en 57 años.

Una de las principales razones por las que el Oráculo de Omaha es un inversor de tanto éxito es que su empresa se centra en negocios cíclicos. Las empresas cíclicas prosperan cuando la economía va bien y pasan apuros cuando llega una recesión. Buffett es plenamente consciente de que las recesiones suelen durar entre varios meses y varios trimestres. En cambio, los períodos de expansión suelen durar años, si no décadas. Warren Buffett está dejando que el tiempo sea su aliado, jugando un simple juego de números que funciona en beneficio de los inversores a muy largo plazo.

Otro secreto no tan obvio detrás del rendimiento superior de Berkshire Hathaway son los ingresos por dividendos. Este año, la empresa de Buffett está recaudando más de 5.000 millones de dólares en pagos, lo que supone un rendimiento de alrededor del 5% en relación con los gastos. Los valores con dividendos son casi siempre rentables y están probados en el tiempo. Dicho esto, Buffett y su equipo han llenado la cartera de Berkshire con empresas de éxito que pueden capear todas las fluctuaciones de la economía y el mercado bursátil estadounidenses.

Walgreens Boots Alliance

Las acciones de las empresas sanitarias suelen ser un lugar sensato para colocar su dinero en caso de caída del mercado. Por eso las acciones de la cadena de farmacias y empresa de valor Walgreens Boots Alliance (NASDAQ:WBA ) serían una compra tan inteligente.

Independientemente de lo bien o mal que le vaya a la economía estadounidense o de lo que aumente la tasa de inflación interanual, la gente no puede elegir cuándo enfermar o qué enfermedad contraer. Esto significa que la demanda de medicamentos recetados, dispositivos médicos y servicios sanitarios tiende a permanecer estable en cualquier entorno económico.

Lo que hace que Walgreens sea tan interesante es su estrategia de crecimiento multipunto centrada en márgenes más altos y en tasas de crecimiento orgánico más rápidas. Para aumentar los márgenes, la empresa redujo sus gastos operativos anuales en más de 2.000 millones de dólares, un año fiscal completo antes de lo previsto.

Para aumentar su tasa de crecimiento orgánico, Walgreens está gastando agresivamente en dos iniciativas clave. En primer lugar, está promoviendo activamente las ventas directas al consumidor. Aunque las tiendas físicas representarán la mayor parte de las ventas de la empresa, las ventas en línea son una forma fácil de aumentar el crecimiento orgánico a medida que los consumidores cambian sus hábitos de compra.

En segundo lugar, Walgreens se ha asociado e invertido en VillageMD para abrir hasta 600 clínicas de servicio completo en más de 30 mercados de Estados Unidos para 2025. Estas clínicas con personal médico pueden utilizarse para llevar a los clientes habituales a la farmacia de mayor margen de la empresa.

Palo Alto Networks

Otra acción muy inteligente para comprar en caso de caída del mercado es la empresa de ciberseguridad y crecimiento Palo Alto Networks (NASDAQ:PANW).

Si ha notado un tema en esta lista, es que los sectores e industrias altamente defensivos son un lugar inteligente para poner su dinero en caso de una corrección. La ciberseguridad es una tendencia de crecimiento constante de dos dígitos que se ha convertido en una necesidad básica para las empresas de todos los tamaños que tienen presencia en línea o en la nube. A los hackers y a los bots les da igual que Wall Street tenga un día difícil.

Hay dos razones clave por las que Palo Alto es una historia de crecimiento tan impresionante. En primer lugar, está experimentando una transformación empresarial que hace hincapié en los servicios de suscripción. Aunque la empresa sigue vendiendo productos físicos de cortafuegos, los servicios de suscripción ofrecen mejores márgenes a largo plazo y unos ingresos menos planos. Con el tiempo, un mayor porcentaje de los ingresos totales procederá de estos canales con mayores márgenes.

Otro factor importante del crecimiento de Palo Alto han sido sus numerosas adquisiciones. La dirección no teme utilizar el capital para ampliar su cartera de productos o su grupo de clientes potenciales. Estas adquisiciones han sido clave para ayudar a Palo Alto a llegar a nuevas pequeñas y medianas empresas.

Banco de América

La cuarta y última empresa que sería una de las acciones más inteligentes para comprar en una caída del mercado es el gigante del dinero Bank of America (NYSE:BAC).

Los valores bancarios como BofA son muy cíclicos. Aunque en ocasiones pueden verse atrapados por emociones a corto plazo que pesan sobre las acciones, con el tiempo se benefician enormemente de la expansión natural de la economía estadounidense y mundial. Esto permite a los inversores pacientes en acciones de grandes bancos construir su riqueza de forma constante a lo largo del tiempo. No es de extrañar que Bank of America sea la segunda mayor participación de Warren Buffett.

Lo que hace que Bank of America sea una compra ideal en este momento (y si el mercado sigue cayendo) es el próximo cambio de política monetaria de la Reserva Federal. Con la inflación de Estados Unidos alcanzando en enero el nivel más alto de los últimos 40 años, el banco central del país no tiene más remedio que empezar a subir agresivamente los tipos de interés. Ninguna acción bancaria es tan sensible a los tipos de interés como las acciones de BofA. En su informe de fin de año, la empresa dijo que un desplazamiento paralelo de 100 puntos básicos en la curva de rendimiento de los tipos de interés aumentaría los ingresos netos por intereses en unos 6.500 millones de dólares. En otras palabras, cuanto más se convierta la inflación en un problema, más probable será que BofA vea un gran aumento en sus resultados.

Como he señalado antes, los esfuerzos digitales de Bank of America también están dando sus frutos. En los últimos tres años, ha añadido 5 millones de nuevos clientes digitales activos, y el número total de ventas de préstamos completadas en línea o a través de su aplicación ha pasado del 31% al 49%. Es mucho más cómodo para los clientes realizar transacciones digitales que en persona o por teléfono. Mientras los consumidores realizan esta transición digital, BofA ha consolidado algunas de sus sucursales y ha reducido sus costes.