A veces leemos todo tipo de consejos en Internet. Algunos son buenos, otros no tanto. Sin embargo, el nombre del autor puede contribuir a su calidad. Y quizá pocos nombres en el mundo de la inversión tengan tanto peso como el de Warren Buffett. Veamos diez de sus mejores y más famosos consejos.

Puede que los consejos de Warren Buffett no sean del tipo "compre esto y gane dinero". Se trata más bien de una filosofía y un enfoque de inversión. Pero primero, echemos un vistazo a quién es Warren Buffett.

¿Quién es Warren Buffett?

Warren Buffett es uno de los inversores más exitosos de todos los tiempos y el fundador de Berkshire Hathaway $BRK-B-1.8%

Warren Buffett nació en 1930 en Omaha, Nebraska. Se licenció en la escuela de negocios de la Universidad de Pensilvania. Cree en la inversión en empresas con activos tangibles que generen márgenes elevados y un fuerte flujo de caja libre. En 1965, se hizo con el control de Berkshire Hathaway y empezó a comprar sistemáticamente participaciones en empresas rezagadas a precios muy bajos. Poco a poco convirtió Berkshire Hathaway en un holding de más de 60 conglomerados.

Warren Buffett es conocido por su frugalidad, su pensamiento a largo plazo y su sobriedad a la hora de invertir. Su filosofía de inversión en valor se enseña hoy en todas las escuelas de negocios. Es una de las personas más ricas del mundo y, sin embargo, vive modestamente en su casa familiar de Omaha, su ciudad natal. Pero vayamos ahora a sus consejos.

Los 10 consejos más famosos de Warren Buffett

• Ahorre - Cuando gana dinero por primera vez, puede tener la tentación de gastarlo. No lo haga. En su lugar, reinvierta los beneficios. Buffett aprendió esto muy pronto. En el instituto, él y un amigo compraron un pinball para ponerlo en una barbería. Utilizaron el dinero para comprar más máquinas hasta que tuvieron ocho en distintas tiendas. Cuando sus amigos vendieron el negocio, Buffett utilizó el dinero para comprar acciones y montar otra pequeña empresa.

Reinvertir los dividendos y el dinero en general es importante. Mira el gráfico.

• Esté dispuesto a discrepar - No base sus decisiones en lo que dicen o hacen los demás. Cuando Buffett empezó a gestionar dinero en 1956 con 100.000 dólares reunidos entre unos cuantos inversores, le llamaron bicho raro. Trabajaba en Omaha, no en Wall Street, y se negaba a decir a sus socios dónde invertía su dinero. La gente predijo que fracasaría, pero cuando cerró su sociedad 14 años después, valía más de 100 millones de dólares.
• Nunca te chupes el dedo - Es una traducción un poco rara, lo admito, pero smsl lo delata. Reúne de antemano toda la información que necesites para tomar una decisión y pídele a un amigo o familiar que se asegure de que cumples los plazos. Buffett se enorgullece de tomar decisiones y actuar con rapidez. Él llama a cualquier sentada y pensamiento innecesario un "chuparse el dedo".
• Cíñase al plan - Cuando el mercado fluctúa, es fácil dejarse llevar por el pánico y caer en la tentación de vender sus participaciones durante las caídas. Sin embargo, Buffett no lo recomienda. "Compra para lo bueno y para lo malo, y sobre todo para lo bueno", dijo a CNBC. "Cuando ves malos titulares, la tentación es decir: 'Bueno, quizá debería saltarme un año o algo así'. Sigue comprando. A las empresas estadounidenses les va a ir muy bien con el tiempo, así que sabes que al universo de inversión le va a ir muy bien."

• Cuidado con las comisiones - Y aquí es donde estoy de acuerdo con Buffett en extremo. Buffett predica los beneficios de los fondos indexados de bajo coste y advierte a los inversores que presten atención a las comisiones a la hora de elegir dónde invertir. "Los costes realmente importan a la hora de invertir", dijo Buffett a la cadena de televisión CNBC. "Si los rendimientos son del 7% o el 8% y estás pagando un 1% en comisiones, eso es una gran diferencia en la cantidad de dinero que vas a tener en la jubilación". "El historial demuestra que un fondo índice no gestionado lo hará bastante bien a lo largo del tiempo y que la inversión activa como grupo no puede superarlo", dijo Buffett.
• Confíe en su análisis - En una junta de accionistas celebrada en 1999, Buffett aconsejó a los inversores que "aprendan lo que saben y lo que no saben". Y cuando conozcas en detalle aquello en lo que inviertes y estés seguro de ello, no dejes que las opiniones de los demás te desvíen de lo que crees que es mejor. "No puedes mirar a tu alrededor y encontrar gente que esté de acuerdo contigo", dijo Buffett, según CNBC.
• Invierte en ti mismo - Buffett afirma que, especialmente en tiempos de inflación, tú eres la mejor inversión. "Lo mejor que puedes hacer es ser excepcionalmente bueno en algo", dijo en la reunión anual de accionistas de Berkshire Hathaway de 2022, según CNBC, "Cualquier habilidad nadie te la puede quitar. De hecho, no puedes inflarlas. Con diferencia, la mejor inversión es cualquier cosa que desarrolles tú mismo, y no está gravada en absoluto."
• Regla legendaria - " La regla nº 1 es: Nunca te arruines. La Regla nº 2 es: nunca olvides la Regla nº 1."
  La idea de Buffett aquí parece simple, pero es desarmantemente compleja. Como inversor, por supuesto que está tratando de obtener beneficios en el mercado, pero una de las mejores maneras de hacerlo es evitar perder. Cuando eliminas las decisiones que exponen tu cartera a pérdidas, lo que queda es más probable que sean beneficios. Cuando tienes más dinero en tu cartera, puedes amplificar tus ganancias aún más rápido. Este enfoque tiene implicaciones para la forma de invertir. La cita de Buffett sugiere que, en lugar de buscar el mayor beneficio posible, primero hay que intentar evitar las pérdidas y sólo después centrarse en los beneficios. Se trata de una mentalidad diferente a la de los inversores que ven el mercado de valores como una máquina tragaperras.
• Oportunidades - "Las oportunidades rara vez se presentan. Cuando llueva oro, saca el cubo, no el dedal". Aquí Buffett sugiere que cuando se ve una oportunidad, hay que actuar con rapidez y decisión. Cuando las probabilidades se inclinan a su favor - por ejemplo, cuando los precios de las acciones caen significativamente - necesita invertir a lo grande porque los buenos precios pueden no aparecer durante mucho tiempo. Buffett suele adoptar este enfoque cuando los mercados bajan considerablemente. Acumula una gran cantidad de efectivo durante los buenos tiempos y luego invierte agresivamente cuando las acciones caen. Disponer de una gran cantidad de efectivo seguro le permite utilizar esta estrategia.
• Ser codicioso - Todo el mundo conoce este consejo/frase en el original. Para otros - "Simplemente intenta ser codicioso cuando los demás lo sean, y sólo sé codicioso cuando los demás lo sean".
  Mientras que algunos inversores piensan que invertir tiene mucho que ver con los números, Buffett sugiere que invertir tiene mucho que ver con el comportamiento de los propios inversores. Cuando los inversores se vuelven codiciosos y disparan los precios de las acciones, Buffett se asusta porque pronto puede producirse un desplome del mercado. Por el contrario, cuando los inversores huyen del mercado o de determinadas acciones, Buffett se preocupa más porque los precios son más baratos. Cuando las acciones están más baratas, no tienen tanto riesgo como cuando están caras. Y así es como piensa Buffett cuando quiere evitar pérdidas.

¿Cuál es su consejo favorito de Buffett? ¿Sigue alguno de ellos?

Descargo de responsabilidad: Esto no es en absoluto una recomendación de inversión. Invertir en los mercados financieros es arriesgado y cada uno debe invertir en función de sus propias decisiones. Yo sólo soy un aficionado que comparte sus opiniones.