Defenderse de un mercado bajista: 3 empresas que lamentará no haber comprado durante la crisis

La situación en el mundo sigue sin conocer el final, ya sea por el aumento de la inflación, los tipos de interés, la crisis de Ucrania u otras influencias geopolíticas. Es posible que el mercado entre en un mercado bajista. ¿Cómo se madura en un mercado bajista sobre la bolsa? En el artículo de hoy profundizaremos en este tema, donde expondremos cómo defenderse y también enumeraremos 3 empresas que podrían salir ganando al final.

Un mercado bajista, o mercado a la baja, es un término común que se utiliza para designar una caída significativa de las cotizaciones bursátiles. Un mercado bajista suele definirse como una situación en la que las pérdidas de precio de un índice desde el último máximo superan el -20%.

Desde que la Gran Recesión tocó fondo hace 13 años, el índice Nasdaq Composite $^NDX, dependiente de la tecnología, ha sido prácticamente imparable. Mientras que el emblemático Promedio Industrial DowJones $^DJI y el amplio S&P 500 $^GSPC han registrado ganancias respectivas del 398% y el 517% desde su mínimo del 9 de marzo de 2009, el Nasdaq Composite $^NDX se ha escapado con una ganancia total del 909%.

Sin embargo, en los últimos cuatro meses ha disminuido el entusiasmo por los valores de alto crecimiento que impulsaron al Nasdaq $^NDX durante más de una década. El 8 de marzo, el índice Nasdaq Composite $^NDXse encontraba oficialmente en un mercado bajista con una pérdida del 20,3% desde su máximo histórico de cierre.

Aunque estas oscilaciones salvajes pueden ser desconcertantes, sobre todo para los nuevos inversores, la historia ha demostrado de forma concluyente que comprar durante estos descensos es una decisión inteligente para los inversores a largo plazo. Esto se debe a que todas las caídas significativas en el mercado de valores acaban siendo borradas por un rally alcista.

A continuación se presentan tres valores de crecimiento que probablemente se arrepentirá de no haber comprado cuando el Nasdaq se sumerja en territorio de mercado bajista.

Upstart Holdings $UPST

La empresa ha bajado casi un 77% desde su ATH

La primera acción de crecimiento que potencialmente lamentará no haber comprado durante el mercado bajista del Nasdaq es la plataforma de préstamos en la nube Upstart Holdings $UPST.

Eladvenedizo $UPST ha tenido un viaje salvaje desde principios de agosto. La acción casi se ha cuadruplicado hasta los 400 dólares en menos de tres meses y ha perdido casi un 80% desde que alcanzó su máximo histórico. Aunque ese crecimiento ha sido probablemente un poco grande, este retroceso pasa por alto lo transformadora que podría ser la plataforma de préstamos de la empresa para las instituciones de crédito y los consumidores.

El proceso tradicional de revisión de las solicitudes de préstamo es costoso y requiere mucho tiempo. Pero gracias a Upstart $UPST, aproximadamente dos tercios de todos los solicitantes de préstamos personales reciben una respuesta inmediata. Mediante el uso de la inteligencia artificial (IA) y el aprendizaje automático, Upstart $UPST es capaz de examinar rápidamente a los solicitantes y ahorrar tiempo y dinero a las instituciones de crédito. Además, la plataforma de la empresa, basada en la inteligencia artificial, hace que se apruebe a un mayor número de solicitantes, incluso a los que tienen una puntuación de crédito baja.

Elreciente debilitamiento de $UPST está probablemente relacionado con las expectativas de subida de los tipos de interés. Con una inflación que alcanzó en enero su nivel más alto en 40 años, la Reserva Federal no tiene más remedio que subir los tipos de interés para frenar la inflación. Existe la preocupación de que unos tipos más altos puedan reducir el número de solicitantes de préstamos y frenar el rápido crecimiento de Upstart $UPST.

Sin embargo, es importante señalar que el 94% de los ingresos de la empresa en el cuarto trimestre procedieron de servicios o tarifas. La empresa no tiene exposición crediticia y, por tanto, no tiene que preocuparse por las pérdidas de préstamos o los impagos. Además, la plataforma de ahorro de dinero de la empresa hace que las instituciones de crédito confíen aún más en Upstart$UPST cuando los tipos de interés suben y el número de solicitantes de préstamos se reduce un poco.

Ten en cuenta que los préstamos personales son sólo un peldaño para Upstart. La adquisición de Prodigy Software en 2021 allana el camino para que la empresa se adentre en el mercado de los préstamos para automóviles con su plataforma de préstamos impulsada por la IA. Es probable que el siguiente objetivo sea la concesión de préstamos hipotecarios.

Con la previsión de queUpstart aumente sus ingresos un 273% en los próximos cinco años, ahora es el momento perfecto para aprovechar este reciente descuento.

Lovesac $LOVE

Lovesac ha bajado más de un 50% desde finales de 2021

Otra acción de crecimiento que lamentará no haber comprado cuando el Nasdaq entró en territorio de mercado bajista es el minorista especializado en muebles Lovesac $LOVE.

En general, las empresas de muebles son muy cíclicas, de crecimiento lento y dependen en gran medida del tráfico de sus tiendas físicas. Lovesac $LOVE está tratando de poner de cabeza a esta industria tan estable de dos maneras únicas.

En primer lugar, Lovesac $LOVE está cambiando el juego con sus muebles. Ecología, innovación, innovación: estas tres cosas juegan un papel importante en el negocio de la empresa, que está funcionando hasta ahora, ya que sigue llegando al mercado con innovaciones cada vez mejores. No voy a desglosar aquí específicamente los tipos de muebles y mobiliario que ofrece (eso no le dirá nada a un inversor).

La segunda fuente de diferenciación de Lovesac $LOVE es su plataforma de venta multicanal. Mientras que la mayoría de las tiendas de muebles se vieron gravemente limitadas por los cierres de COVID-19, Lovesac $LOVE pudo mover casi la mitad de sus ventas anuales por Internet. La empresa también utilizó salas de exposición temporales y se apoyó en asociaciones con minoristas de marca para mantener bajos los costes de alquiler del espacio físico. El caso es que los gastos generales de Lovesac $LOVEson significativamente menores que los de otras tiendas de muebles, lo que ha permitido obtener excelentes márgenes y beneficios recurrentes.

A pesar de haber superado las expectativas de Wall Street en los últimos dos años, las acciones de Lovesac $LOVE han caído casi un 60% desde su máximo histórico. Con la previsión de que la empresa mantenga un crecimiento de los ingresos de dos dígitos en los próximos años, y con el precio de las acciones a sólo 19 veces el consenso de Wall Street para los beneficios del próximo año, ahora es el momento de que los inversores se lancen.

Qorvo $QRVO

Qorvo ha bajado menos de un 40% desde su ATH

La tercera acción de crecimiento que lamentará no haber recogido cuando el Nasdaq entró en territorio de mercado bajista es el proveedor de sistemas de radiofrecuencia Qorvo $QRVO.

Un gran tema que debería impulsar significativamente tanto la línea superior como la inferior de Qorvo $QRVO es el despliegue en curso de la infraestructura inalámbrica 5G. Hace aproximadamente una década que las velocidades de descarga inalámbrica no han aumentado de forma significativa. La introducción de las velocidades de descarga 5G debería obligar a los consumidores y a las empresas a un ciclo de sustitución de equipos de varios años.

Qorvo $QRVO suministra muchos de los componentes clave utilizados en los teléfonos inteligentes de próxima generación con tecnología 5G. Entre ellos se encuentra el iPhone de Apple $AAPL, que representó aproximadamente el 30% de las ventas de Qorvo $QRVO en 2021. De hecho, el recién presentado iPhone SE con capacidad 5G de Apple es otra oportunidad para la aplicación de los chips $QRVO de Qorvo.

En pocas palabras, cuantos más teléfonos inteligentes habilitados para 5G se produzcan, más probable será que las soluciones de Qorvo $QRVO encuentren su camino en estos dispositivos. Se espera que los envíos de smartphones en Estados Unidos pasen de 89,5 millones de unidades en 2021 a más de 153 millones a mediados de la década.

Aunque las soluciones para teléfonos inteligentes constituyen la mayor parte de los ingresos de Qorvo (QRVO), no es la única fuente de crecimiento de la empresa. Por ejemplo, suministra soluciones de conectividad inalámbrica utilizadas en los vehículos de nueva generación. A medida que los vehículos más nuevos dependen más de la tecnología y de las funciones de asistencia al conductor, empresas como Qorvo $QRVO serán más utilizadas.

Qorvo $QRVO representa uno de esos raros casos en los que una acción de crecimiento puede ser también una acción de valor. A pesar del bajo crecimiento de los ingresos de dos dígitos, los inversores pueden comprar acciones de la empresa por menos de 10 veces los beneficios que Wall Street prevé para el año fiscal 2023. Es un precio increíblemente bajo para una empresa que está estrechamente ligada al crecimiento de los smartphones de nueva generación.

Conclusión

El último punto que quiero señalar es que, aunque haya un mercado bajista, no es necesario que cunda el pánico. La mejor estrategia. cuando todo el mundo entra en pánico es comprar y aumentar las posiciones, ya que a un mercado bajista siempre le sigue un rally. Muchos inversores se han hecho ricos simplemente por no vender y aumentar sus posiciones durante un mercado bajista. Lo principal es no vender. Estas tres empresas ya están pasando por un mal momento, pero eso no cambia el hecho de que puedan volver a repuntar en un momento posterior.

Tenga en cuenta que esto no es un asesoramiento financiero. Toda inversión debe someterse a un análisis exhaustivo.