Los mejores ETFs para comprar

Los ETF son una de las formas más sencillas de invertir en el mercado. También son más seguras que las acciones individuales, gracias a su diversificación y bajos costes. En este artículo, hay 9 ETFs que son considerados por los analistas entre los mejores.

Según la Bolsa de Nueva York, el total de activos gestionados en fondos cotizados de Estados Unidos superará los 7,2 billones de dólares a finales de 2021. Según DJ Tierney, estratega senior de carteras de Charles Schwab Asset Management, parte de la razón de la popularidad de esta clase de activos es que

"Los ETFs ofrecen en muchos casos formas económicas de conseguir una verdadera diversificación de la cartera"

Los ETF también son una buena forma de que los inversores se centren en rincones específicos del mercado. Karen Veraa, responsable de la estrategia de renta fija de iShares, afirma que los ETFs ofrecen a los inversores "una exposición muy precisa al mercado, pero con un bajo coste".

He aquí nueve ETFs de primera categoría para comprar.

Schwab U.S. TIPS ETF(SCHP)
Vanguard Total International Stock ETF(VXUS)
Vanguard Tax-Exempt Bond ETF(VTEB)
Vanguard Total Stock Market ETF(VTI)
iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF(AGG)
Vanguard Small-Cap Value ETF(VBR)
Vanguard Real Estate ETF(VNQ)
Vanguard Dividend Appreciation ETF(VIG)
Schwab U.S. Dividend Equity ETF(SCHD)

1. Schwab U.S. TIPS ETF $SCHP

Los valores protegidos contra la inflación del Tesoro, o TIPS, están diseñados para proporcionar a los inversores protección contra la inflación.

"Los inversores suelen conocer menos la categoría TIPS, pero la SCHP es una forma muy sencilla de acceder a este mercado". Este ETF es la representación más completa de todo el mercado de TIPS que puede adquirirse por una acción".

Morningstar otorga al fondo SCHP una calificación de analista de oro, la más alta de la compañía. Las calificaciones de los analistas de Morningstar, Gold, Silver, Bronze, Neutral y Negative, están orientadas a los resultados futuros. El SCHP también tiene una calificación Morningstar de cuatro estrellas sobre cinco, que mide el rendimiento pasado del ETF. La SCHP tiene un ratio de gastos del 0,05%, lo que significa que por cada 10.000 dólares invertidos, sólo se pagan 5 dólares anuales en concepto de gastos de gestión.

2. Vanguard Total International Stock ETF(VXUS)

Según Rich Powers, director de gestión de productos de índices y ETF de Vanguard, los ETF de Vanguard se distinguen por ofrecer a los inversores particulares ofertas de bajo coste que siguen bien sus índices de referencia. El VXUS es un fondo internacional de gestión pasiva que sigue la evolución del FTSE Global All Cap ex US Index, un índice ponderado por la capitalización del mercado que trata de imitar la evolución de las empresas no estadounidenses de los mercados desarrollados y emergentes. Esta estrategia ofrece a los inversores una buena forma de diversificación con exposición internacional. El fondo se lanzó en enero de 2011 y tiene una calificación de oro y tres estrellas de Morningstar. El fondo VXUS tiene un ratio de gastos del 0,08%
.

3. Vanguard Tax-Exempt Bond ETF(VTEB)

Según Powers, esta oferta fue "increíblemente disruptiva" para el sector. El VTEB sigue su índice de referencia, que es un segmento de grado de inversión del mercado de bonos municipales de EE.UU., tal y como se define en el índice S&P National AMT-Free Municipal Bond Index. Powers afirma que esto permite al VTEB seguir de cerca su índice de referencia sin que sus participaciones tengan una ponderación "uno a uno". Este fondo de gestión pasiva tiene un ratio de gastos del 0,06%. VTEB también tiene una rentabilidad media anual del 3,49% desde su creación en 2015, mientras que su índice de referencia ha devuelto el 3,52% durante el mismo período. VTEB tiene una calificación de oro de Morningstar. Lan Anh Tran, analista asociado de en Morningstar, dijo que el fondo "ofrece una amplia cartera de bonos municipales exentos de impuestos con grado de inversión a un precio atractivo".

4. Vanguard Total Stock Market ETF $VTI

Ben Johnson - director de investigación global de ETFs en Morningstar, dice que VTI es un ideal

"Para los inversores que quieran un fondo único para exponerse al mercado estadounidense"

El fondo VTI fue lanzado por Vanguard en 2001. El fondo trata de replicar la composición del mercado bursátil estadounidense y entre sus principales participaciones se encuentran todas las empresas de gran capitalización , como Apple Inc. $AAPL, Microsoft Corp. $MSFT, Alphabet Inc. $GOOG y Amazon.com Inc. $AMZN .

Tran, que otorga al fondo una calificación de oro, afirma que "los esfuerzos de propiedad activa de Vanguard para su estrategia de renta variable pasiva tienen un potencial significativo."

VTI tieneuna rentabilidad media anual a lo largo de su vida del 9,04% en comparación con su índice de referencia, que tuvo una rentabilidad media anual del 9,06% durante el mismo periodo. VTI es un fondo gestionado de forma pasiva con un ratio de gastos del 0,03%, que es significativamente inferior al ratio de gastos medio del 0,81% para fondos similares.

5. iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF $AGG

Con más de 800ETF gestionados en todo el mundo, iShares tiene una de las ofertas de ETF más amplias del sector. Y AGG, que se lanzó en 2003, es una de las ofertas de renta fija más antiguas de iShares. También es el mayor ETF de renta fija del mundo, con unos activos totales de unos 90.000 millones de dólares. El fondo tiene un ratio de gastos netos del 0,04%, lo que lo convierte en una de las formas más baratas de obtener exposición a los bonos. El fondo sigue el índice Bloomberg U.S. Aggregate Bond Index.

Además, el analista de Morningstar , Neal Kosciulek, dice que AGG

"un excelente fondo de bonos con grado de inversión que cuenta con bajas comisiones y una cartera conservadora".

6. Vanguard Small-Cap Value ETF $VBR

A diferencia de los otros ETFs de Vanguard de esta lista, que están indexados a una amplia porción del mercado global, el VBR cubre un segmento más estrecho. El índice de referencia del fondo VBR está vinculado a los valores de pequeña capitalización a través del índice de referencia CRSP U.S. Small-Cap Value Index. Este fondo de gestión pasiva tiene una calificación de cinco estrellas y oro de Morningstar.

"La amplia diversificación del fondo VBR ayuda a amortiguar el impacto de las empresas que han demostrado merecer sus modestos múltiplos".

Larentabilidad media anual del fondo VBR desde su creación en 2004 es del 9,55%, mientras que su índice de referencia ha rendido un 9,56%. El ratio de gastos de VBR es del 0,07%, significativamente menor que el de los fondos de su competencia, que pagan una media de comisiones del 1,16%.

7. Vanguard Real Estate ETF $VNQ

VNQ, tiene un ratio de gastos del 0,12% frente al ratio de gastos medio de fondos similares del 1,08%. Este fondo de gestión pasiva sigue el índice MSCI U.S. Investable Market Real Estate 25/50. VNQ sigue este índice invirtiendo principalmente en acciones emitidas por fondos de inversión inmobiliaria. Esta estrategia ha dado lugar a una rentabilidad media anual del 9,79% para VNQ desde su creación en 2004, mientras que su índice de referencia ha devuelto el 9,81% durante el mismo periodo. La cartera ponderada por la capitalización del mercado de VNQ y sus gastos ultrabajos deberían dificultar su rentabilidad a largo plazo".

8. Vanguard Dividend Appreciation ETF(VIG)

Unacartera sólida y de bajo coste de fondos de crecimiento de dividendos de alta calidad. El índice de referencia de este fondo de gestión pasiva es el S&P U.S. Dividend Growers Index. Este índice se compone de empresas estadounidenses que han aumentado sistemáticamente sus dividendos durante al menos 10 años consecutivos, excluyendo el 25% de las empresas más importantes de la lista. Y VIG ha seguido este índice bastante de cerca. Desde su creación en 2006, el ETF ha obtenido una rentabilidad del 10,4%, mientras que el índice ha obtenido un 10,52% en el mismo periodo. El ratio de gastos de VIG es del 0,06%, frente a un ratio de gastos medio del 0,81% para fondos similares.

9. Schwab U.S. Dividend Equity ETF(SCHD)

A diferencia de otros fondos que buscan valores con altos dividendos, el SCHD dice que se centra en la sostenibilidad y la calidad de las métricas que hay detrás de esos pagos de dividendos. Esto puede ayudar a los inversores a evitar la "trampa del valor" de los dividendos, en la que las altas rentabilidades de los dividendos hacen que los inversores se decanten por empresas de bajo rendimiento. El SCHD sigue el índice Dow Jones U.S. Dividend 100. Este índice utiliza una estrategia cuádruple para hacer un seguimiento de los valores estadounidenses con una alta rentabilidad por dividendos mediante la relación entre el flujo de caja y la deuda total, la rentabilidad de los fondos propios, el crecimiento histórico de los dividendos durante cinco años y la rentabilidad por dividendos indicada actualmente. El fondo tiene un ratio de gastos de sólo el 0,06%. El fondo tiene una calificación de cinco estrellas y plata de Morningstar.

https://www.youtube.com/watch?v=hf3ayoWjHR4

Personalmente invierto en varios fondos y no sólo para principiantes, me parecen una gran opción. De estos 9, me gustan mucho VNQ, VIG e incluso SCHD.