La inflación, los tipos de interés, las crisis y las recesiones son conceptos que probablemente nos acompañarán al menos durante el resto de 2022. Hoy veremos 3 ETFs diversos, pero defensivos, que servirán como una pequeña cobertura en este mercado volátil. Sin embargo, algunos de ellos son capaces de ofrecer rendimientos gordos (y no sólo de dividendos) además de la protección de la cartera. Al fin y al cabo, juzgue usted mismo 👇.

El peor semestre del año (desde 1970) para el S&P 500 nos plantea una serie de interrogantes. Por ejemplo: ¿dónde poner el dinero? ¿Qué estrategia elegir? ¿Cuál es la mejor manera de proteger su cartera de las caídas? ¿Debo quedarme con las acciones, las materias primas o quizás con los ETF?

Creo que los inversores probablemente busquen opciones más seguras para sus inversiones. Afortunadamente, pueden encontrar la protección que buscan a través de los fondos cotizados defensivos (ETF).

Sir John Templeton bromeó célebremente diciendo que "las cuatro palabras más caras de la lengua inglesa son 'This time it's different'". Pero en 2022, parece casi ingenuo decir que el entorno en el que nos encontramos es algo que los inversores han visto antes.

La inflación en Estados Unidos está alcanzando máximos de 40 años. La Reserva Federal está llevando a cabo el mayor endurecimiento de la política monetaria desde mediados de los años noventa. La guerra en Ucrania ha devastado la nación y ha desbaratado las cadenas de suministro mundial de productos básicos. Ah, sí, y todavía hay una crisis climática urgente que no hemos resuelto, con olas de calor que volverán a batir récords en 2022.

Ya tenemos bastantes problemas, así que no creo que puedas equivocarte eligiendo estos 3 ETFs. Incluso te sorprenderá saber que algunos de los nombres que se enumeran a continuación también traen valoraciones muy decentes 👇.

1. Simplificar el ETF de cobertura de tipos de interés $PFIX-0.6%

• Activos gestionados: 302,0 millones de dólares
• Rendimiento de los dividendos: 0,02%.
• Gastos: 0,50%.

Si estuviera buscando un ETF dominante en un mercado bajista, $PFIX-0.6% con su crecimiento del 45% (YTD) sería una opción obvia por una milla.

Recientemente destacado como uno de los 12 mejores ETFs para combatir un mercado bajista, el Simplify Interest Rate Hedge $PFIX-0.6% es uno de los fondos con mejor rendimiento en la primera mitad de 2022 con rendimientos fenomenales (más del 50% en un momento dado).

Estos rendimientos son difíciles de conseguir en cualquier entorno de mercado, pero este año son especialmente impresionantes.

La estrategia principal de $PFIX-0.6% es invertir en opciones de tipos de interés, por lo que su rendimiento se ve impulsado por una política monetaria más estricta y un entorno de tipos al alza. En otras palabras, cuando los tipos suben, también lo hace $PFIX-0.6%. Y mientras la Reserva Federal de EE.UU. aplica la mayor subida de tipos desde 1994, $PFIX-0.6% está cosechando grandes recompensas. Además, parece que sólo hemos visto las primeras fases de las subidas de tipos, lo que supone un argumento convincente para que el $PFIX-0.6% siga subiendo.

Para ser claros, el fondo de Simplify plantea aquí un gran riesgo si los tipos de interés retroceden y las cosas vuelven a la normalidad en Wall Street. Sin embargo, dadas las claras intenciones de la Fed y la persistente amenaza de una fuerte inflación, eso no parece muy probable a corto plazo.

Y al igual que muchos de los otros ETFs defensivos de esta lista, uno de los mayores atractivos de $PFIX-0.6% es su capacidad para mantenerse y proporcionar rendimientos decentes cuando las acciones convencionales en su cartera están luchando por ''sobrevivir''.

2. Invesco Optimum Yield Diversified Commodity Strategy $PDBC+0.1%

• Activos gestionados: 8.700 millones de dólares
• Rendimiento de los dividendos: 39,6%.
• Gastos: 0,62%.

¿Qué es lo primero que le viene a la mente cuando mira a $PDBC+0.1%? ¿Una rentabilidad por dividendo de casi el 40%? Vaya. Si se invierten los 18,10 dólares de hoy, se obtendrán 7,16 dólares en forma de dividendos, además de un aumento del 28,19% en lo que va de año.

Nota de rendimiento: $PDBC+0.1% paga un dividendo anual variable. Por lo tanto, el rendimiento actual no es en absoluto indicativo de lo que un inversor podría esperar año tras año.

Si le interesan los activos no correlacionados, entonces su búsqueda de ETFs defensivos puede tener que ir más allá de los metales preciosos.

ElInvesco Optimum Yield Diversified Commodity Strategy No K-1 ETF $PDBC+0.1% es una buena opción de ETF de materias primas para los inversores que buscan una huella verdaderamente diversificada en materias primas en una simple tenencia.

Con casi 8.700 millones de dólares en activos actualmente, $PDBC+0.1% trata de seguir una ''cesta'' de los 14 contratos de futuros de materias primas más negociados, entre ellos el petróleo, el oro y el maíz. Algunas de estas participaciones están relacionadas con la energía, como la gasolina, el gasóleo de bajo contenido en azufre y dos tipos de petróleo crudo: el Brent, de referencia en Europa, y el West Texas Intermediate, que se ajusta más a las tendencias de la producción norteamericana.

No obstante, también se obtiene una buena franja de productos agrícolas y metálicos que proporcionan una huella bastante directa y diversificada en materias primas clave.

Aparte del carácter defensivo de las materias primas -especialmente en un entorno inflacionista como el actual-, otro de los atractivos de este fondo es que los inversores pueden evitar el temido formulario fiscal K-1 que emiten otros fondos similares debido a su estructura.

3. iShares Select Dividend ETF $DVY-0.1%

• Activos gestionados: 21,3 dólares
• Rendimiento de los dividendos: 3,4%.
• Gastos: 0,38%.

Cuando se trata de inversión defensiva, muchos inversores se inclinan por las acciones con dividendos. Esto se debe a que estas empresas ofrecen un modesto rendimiento anual basado en distribuciones regulares a los accionistas. Y lo que es más importante, estos valores suelen tener unos beneficios importantes y fiables para respaldar estos pagos a los accionistas.

ElETF iShares Select Dividend $DVY-0.1% ofrece una cartera diversa de 100 valores que ofrecen rendimientos superiores a la media, y esos dividendos deben haberse pagado durante al menos los últimos cinco años. Esto significa que no sólo se obtienen amplios pagos, sino también participaciones subyacentes que han demostrado su compromiso de compartir la riqueza con los accionistas.

Hay un total de 100 valores que componen este fondo, y entre las principales participaciones se encuentran el gigante del tabaco y la empresa matriz Marlboro Altria Group(MO), el refinador de petróleo Valery Energy(VLO) y el veterano líder tecnológico International Business Machines(IBM).

Actualmente,$DVY-0.1% rinde un 3,4%, más del doble que el índice S&P 500 (1,6%). Pero lo que realmente podría atraer a los inversores que buscan opciones de bajo riesgo es lo bien que se ha mantenido en medio de la caída del mercado. Este ETF defensivo sólo ha bajado un 4% (y ha perdido menos de un 3% si se tienen en cuenta los dividendos), mientras que el índice más amplio S&P 500 ha bajado más de un 20%.

Si buscara una opción realmente equilibrada y defensiva, ahí es donde iría mi atención. El $DVY-0.1% me parece la opción más segura de estos 3 ETFs. Además, ha entregado porcentajes positivos a sus inversores hasta junio, lo que no es un hecho en este mercado tan volátil.

Por último, me gustaría hacerle algunas preguntas:

• ¿Qué opina de estos ETFs?
• ¿Invierte en ETFs? ¿Cuáles, si es que hay alguna?
• ¿Podrían los ETFs ser la mejor opción en un mercado volátil?

Tenga en cuenta que esto no es un asesoramiento financiero. Cada inversión debe someterse a un análisis exhaustivo.