3 grandes trucos de inversión de Peter Lynch, uno de los mejores inversores de todos los tiempos

Peter Lynch es uno de los mejores inversores de todos los tiempos, dirigió el fondo Magellan en Fidelity y generó más de un 29% de rentabilidad anual durante sus 13 años al frente, retirándose a los 46 años. Fue entrevistado por Fidelity en 2021 para ofrecer una sabiduría de la que todo inversor podría beneficiarse. He aquí tres ideas clave de Peter Lynch que pueden ayudarle a repensar y mejorar su estilo de inversión.

Elinversor Peter Lynch revela 3 piezas de sabiduría de inversión.

Truco nº 1: Saber lo que se tiene

Peter Lynch habla de lo cuidadosa que es la gente con su dinero. Dice:

El público tiene cuidado cuando compra una casa, cuando compra un frigorífico, cuando compra un coche. Trabajarán durante horas para ahorrar cien dólares en un billete de ida y vuelta. Darán 5.000 o 10.000 dólares por alguna idea loca que hayan escuchado en el autobús, y eso es definitivamente un problema.

Los inversores minoristas suelen buscar la "próxima gran cosa" que podría asustarles y hacerles perder algo (FOMO), por lo que actúan de forma precipitada e irracional. Pero un conocimiento superficial de las acciones que posee puede dejarle en el limbo cuando la volatilidad le golpea. ¿Cómo sabrá qué hacer si sus acciones caen un 10%, un 20% o un 50%?

Lynch dijo que si no puede explicar a un niño por qué posee una acción determinada en menos de dos minutos, probablemente no debería poseerla en primer lugar.

Truco nº 2: Saber cuándo vender una acción

La volatilidad acabará creando incertidumbre. Peter Lynch dijo que durante los 13 años que dirigió Magellan, la bolsa cayó nueve de esos años. Conocer la diferencia entre una acción dañada y una empresa quebrada es la delgada línea que separa la persecución errónea de una acción a la baja o el aprovechamiento de grandes oportunidades de compra.

Decidir cuándo vender es exactamente lo mismo que cuándo comprar. Tienes una historia definida... por qué lo compré.

Cuando un negocio pasa de semicorrecto a mejor a bueno, supongo que estoy fuera. Vendes una empresa que era una historia de crecimiento cuando no hay espacio para el crecimiento. Cuando Taco Bell sólo estaba en el sur de California, ¿dónde podían ir? Bueno, se fueron al centro de California. Entonces estaban por todas partes. Es una historia de 70 años.

Hay que definir cuándo una empresa se acerca a la madurez, y es entonces cuando te vas. O la historia empeora. Si la historia está intacta, aguanta.

En otras palabras, tenga una tesis de inversión que explique por qué posee las acciones. Conozca la tesis por dentro y por fuera para saber cómo reaccionar ante la volatilidad cuando ésta llegue. Venda porque su tesis de inversión ya no es sólida, no porque el precio de las acciones suba o baje.

Truco nº 3: El fracaso está bien

En general, a la gente no le gusta el dolor, y el miedo a perder dinero puede ser una barrera para el éxito de muchos inversores. Conócete a ti mismo y si no puedes sobrevivir a la idea de que la inversión en acciones es al revés, deberías invertir en fondos indexados en su lugar.

No siempre hay que tener "razón" para ganar mucho dinero en la bolsa. Peter Lynch dice:

Puede que tengas razón 5 o 6 veces de cada 10. Pero si sus ganadores se multiplican por 4, 10 o 20, compensará aquellos en los que perdió el 50%, el 75% o el 100%.

Recuerde que las acciones pueden caer por ahora, pero los ganadores pueden subir hasta muchas veces su valor original. Puedes elegir diez acciones y que nueve de ellas caigan a cero. Sin embargo, si esa acción llega a multiplicar por diez su valor, habrás alcanzado el equilibrio a pesar de todos los perdedores. Su forma de pensar cambiará para mejor una vez que se dé cuenta y acepte que las pérdidas forman parte de la inversión.

Los inversores suelen entrar en escena y ese es el nexo común entre estos tres consejos de inversión. Invertir con éxito requiere una mentalidad adecuada. Comprenda las empresas en las que invierte y concéntrese en la razón por la que compró las acciones. Acepte la volatilidad que conlleva la inversión y mantenga la cabeza fría durante los altibajos. Haz estas cosas y tendrás más posibilidades de éxito a lo largo de tu vida.

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