Dividendo y crecimiento en uno: las 3 empresas financieras más interesantes
Los servicios financieros son una parte clave de la economía estadounidense, con un valor de casi 2 billones de dólares. Este sector es un gran lugar para la inversión a largo plazo. Al fin y al cabo, Estados Unidos no se habría convertido en el milagro económico que es hoy sin su sólido e innovador sistema financiero.
Quienes busquen dividendos no tienen por qué sacrificar el potencial de crecimiento a cambio de ingresos pasivos. Así pues, he aquí tres empresas de calidad con un historial de rentabilidad bursátil que puede mantener durante décadas.
Visa $V-1.1%
Visa
VLas tarjetas de pago son una forma de vida en Estados Unidos. Según un estudio de The Motley Fool, nueve de cada diez estadounidenses tienen al menos una tarjeta de débito y ocho al menos una de crédito. Visa es la principal red de pagos tanto en EE.UU. como en el resto del mundo. El modelo de negocio de la empresa es ingenioso: gana una pequeña comisión cada vez que alguien paga con una tarjeta o monedero digital con el logotipo de Visa.
La gente de todo el mundo se aleja cada vez más del dinero en efectivo, lo que ha impulsado el crecimiento de Visa durante décadas. El año pasado, la empresa generó unos ingresos de 32.700 millones de dólares con un volumen de pagos de 12,3 billones de dólares. Pero la historia no acaba ahí. Los investigadores esperan que el volumen de pagos crezca en billones de dólares en los próximos años, especialmente en los mercados emergentes. Es una gran noticia para Visa por su alcance mundial.
El dividendo de Visa tiene un poder tremendo. Ha crecido una media del 18% anual durante la última década y lleva una racha de 16 años de crecimiento que comenzó en su salida a bolsa. El crecimiento necesario para mantener un aumento tan rápido de los dividendos también proporciona excelentes rendimientos de inversión. Las acciones de Visa han superado fácilmente al índice S&P 500 a lo largo de la vida de la empresa. Las tendencias de crecimiento de los pagos sin efectivo y un modesto ratio de reparto de dividendos del 22% deberían hacer de Visa un creador de riqueza fiable durante muchos años.
Jack Henry & Associates $JKHY+0.8%
Un pequeño grupo de megabancos domina el sector financiero, pero más de 4.000 bancos pequeños y medianos y cooperativas de crédito desempeñan un papel clave en la economía estadounidense. Jack Henry & Associates ofrece una gran variedad de servicios de procesamiento de pagos, software y soluciones tecnológicas a estos bancos, que normalmente no disponen de los recursos necesarios para desarrollar internamente una tecnología competitiva. Los productos de Jack Henry & Associates, que son fundamentales para las operaciones de los bancos, generan ingresos estables y una ventaja competitiva.
El crecimiento de los dividendos de la empresa es un testimonio de su resistencia. Jack Henry & Associates ha pagado y aumentado su dividendo durante 34 años consecutivos, lo que significa que lo incrementó durante la COVID-19 y la Gran Recesión de 2008-2009, posiblemente el entorno bancario más difícil desde la década de 1930. La prudente gestión de la empresa merece crédito por ello. La empresa mantiene un conservador ratio de reparto de dividendos de alrededor del 40% y tiene muy poca deuda.
Jack Henry & Associates no es explosiva, pero su crecimiento constante suma. Las acciones de la empresa han superado al índice S&P 500 durante muchas décadas. Los analistas esperan un crecimiento de los beneficios a largo plazo en porcentajes de un solo dígito, lo que seguirá impulsando el futuro crecimiento de los dividendos.
BlackRock $BLK+1.3%
BlackRock, Inc.
BLKLos inversores pueden estar seguros de que BlackRock seguirá existiendo mientras exista el sistema financiero mundial. BlackRock es la mayor empresa de gestión de inversiones del mundo, con más de 10 billones de dólares en activos gestionados. Ofrece servicios de asesoramiento y productos de inversión, incluidos fondos propios, que son su especialidad.
Los fondos de BlackRock poseen grandes participaciones en muchas de las principales empresas del mundo. Es importante señalar que estas participaciones son propiedad de los fondos de BlackRock, no de la propia empresa. En otras palabras, se trata de inversiones en nombre de clientes de BlackRock que han puesto su dinero en estos fondos.
BlackRock gana dinero con diversas comisiones, desde una parte de los activos gestionados hasta los servicios prestados. Las caídas del mercado pueden perjudicar a la empresa; los inversores asustados que retiran fondos y la caída del valor de los activos a veces causan problemas. Sin embargo, al igual que el índice S&P 500, BlackRock sigue recuperándose y alcanzando nuevas cotas. Esto garantiza esencialmente el crecimiento de la empresa, lo que se traduce en rendimientos superiores a los del mercado durante toda la vida de la acción.
La empresa está preparada para seguir siendo un sólido valor de dividendos en el futuro. BlackRock ha pagado y aumentado su dividendo durante 15 años consecutivos, y durante 2008-2009 congeló el dividendo en lugar de recortarlo. Los analistas prevén un crecimiento de los beneficios de dos dígitos, del 13% anual, y la ratio de reparto es ya de sólo el 51%.
Descargo de responsabilidad: Encontrará mucha inspiración en Bulios, pero la selección de valores y la construcción de la cartera dependen de usted, así que haga siempre un análisis exhaustivo por su cuenta.
Fuente: Yahoo Finanzas, CNBC.