¿Se le ha ocurrido que el aumento de los tipos de interés puede incluso estar ayudando a que algunas acciones suban considerablemente? Muchos inversores pasan por alto este hecho, así que hoy voy a mostrarte 3 valores que pueden crecer gracias a la subida de los tipos de interés. Mientras la Fed siga luchando contra la inflación, que está alcanzando niveles astronómicos, podemos esperar que estas empresas sigan creciendo.

Como se esperaba, la Fed no cambiará su política monetaria y subirá los tipos de interés.

En marzo, la Reserva Federal decidió aumentar el tipo de interés de los fondos federales en 25 puntos básicos. Y mientras escribo estas líneas, los mercados están a la espera de ver cómo subirán los tipos en mayo. Se espera un aumento de 50 puntos básicos, pero podría ser más. Y como el mercado siempre mira hacia adelante, los inversores están interesados en lo que hará la Fed en junio y durante el resto del año. Además, no les importa si se producirá una recesión, sino cuándo.

Pero como los mercados son previsores, no hay que centrarse en cuánto subirá la Fed los tipos de interés o cuándo entrará la economía en recesión. En cambio, debería centrarse en dónde invertir a medida que la política monetaria se endurece. Eso significa buscar valores que se beneficien cuando los tipos de interés suban. Una forma de hacerlo es utilizar un poco de sentido común. Al fin y al cabo, no sólo somos inversores, también somos consumidores.

1. JPMorgan Chase $JPM+1.2%

Las acciones bancarias son la primera opción que nos viene a la mente en relación con la subida de los tipos de interés.

Al pensar en acciones para comprar en caso de una subida agresiva de los tipos de la Fed, se me ocurre una lista de 3 acciones financieras. Desde que los inversores han olido una inminente subida de los tipos de interés, los analistas han instado a los inversores a abalanzarse sobre los valores bancarios. Si no lo hizo entonces, ahora tiene una segunda oportunidad a un precio significativamente menor. Y uno de los mejores títulos a considerar es JPMorgan Chase $JPM+1.2%.

Al igual que muchos valores, las acciones de $JPM+1.2% han caído significativamente desde principios de año. Sin embargo, eso sólo sitúa a la acción en la zona de compra, ya que cotiza cerca de su mínimo de 52 semanas y da a los inversores un margen de crecimiento de aproximadamente el 30%. Además, el banco paga un dividendo constante, que ha aumentado en cada uno de los últimos 10 años.

En su última convocatoria de resultados, la empresa aplazó algunas preguntas hasta un día de inversores a finales de mayo. Dado que ya se ha publicado el informe de resultados de $JPM+1.2%, esta será otra oportunidad para que los inversores conozcan información útil del banco.

• En mi opinión, el sector bancario es la mejor opción contra la subida de los tipos de interés.

2. Chevron $CVX+1.7%

Otro sector que está ganando impulso con la subida de los tipos de interés.

A la hora de considerar qué acciones comprar cuando los tipos de interés están subiendo, puede fijarse en los sectores que ya se están beneficiando. Eso significa centrarse en las acciones de las compañías petroleras, lo que me lleva a Chevron $CVX+1.7%.

Las acciones de $CVX+1.7% se dispararon hasta un máximo histórico antes del informe de resultados de la empresa en abril. Sin embargo, después de que la empresa presentara unos sólidos beneficios e ingresos, las acciones retrocedieron bruscamente. Podría haber sido una toma de beneficios. Pero si los inversores buscan razones para creer que se trata sólo de un descenso temporal, yo señalaría el flujo de caja libre récord, la reducción de la deuda y la pertenencia al club de los aristócratas de los dividendos, con un sólido dividendo que ha aumentado durante 34 años consecutivos.

Al igual que muchas empresas del sector, Chevron se está convirtiendo en un actor del sector de las energías renovables. En concreto, la empresa está invirtiendo en gas natural renovable, gasóleo renovable y combustible de aviación sostenible.

• El propio Warren Buffett aumenta regularmente su posición en esta empresa en particular, que figura en su cartera de los 3-4 primeros.

3. Dollar General $DG-0.6%

Puede que esta empresa no te resulte familiar, pero me gusta mucho desde el punto de vista del modelo de negocio.

Dollar General $DG-0.6% creció durante la pandemia precisamente por su modelo de negocio. La empresa construye estratégicamente sus tiendas, que ahora son más de 16.000 en todo Estados Unidos, en zonas menos pobladas. Y esa es sólo una de las razones por las que la empresa ha entrado en esta lista de valores para comprar.

Esto también beneficiará a la empresa en un momento de subida de los tipos de interés. Dos de los principales ámbitos en los que los consumidores sienten la inflación son el coste de la gasolina y el de los alimentos. Y el cliente típico de Dollar General gana menos de 40.000 dólares al año. Aunque los tipos de interés suban, la inflación se mantendrá en niveles elevados y los consumidores tratarán de estirar más sus dólares. Asimismo, buscarán alternativas locales que les permitan ahorrar.

En su último anuncio de resultados, la empresa dijo que esperaba un crecimiento del 10% en las ventas netas, lo que impulsaría los beneficios entre un 12% y un 14%. Si la economía empeora, cabe esperar que esas previsiones aumenten.

• La empresa ha tenido un ritmo de crecimiento bastante ascendente y constante en el tiempo desde su entrada en el mercado, lo que para mí también indica estabilidad y sostenibilidad a medida que aumentan los ingresos.
• Al mismo tiempo, me gusta que estos hechos se confirmen con el desarrollo de la empresa. El descenso que ha experimentado desde principios de año es de algo así como el 8-9%, que no es casi nada comparado con decenas de otros valores.

Conclusión

Por supuesto, estas 3 empresas pueden no ser las mejores opciones para usted. Lo que quiero es inculcar la necesidad de ser activo incluso cuando el mercado está cayendo. En cada etapa del mercado, alguien cae y alguien gana. En este caso, me gustan los sectores bancario, energético (petróleo) y mayorista/minorista. Tenemos nombres más que suficientes en estos sectores, invierte y no pierdas la oportunidad que se presenta una vez cada x años.

Tenga en cuenta que esto no es un asesoramiento financiero. Toda inversión debe pasar por un análisis exhaustivo.