Una forma probada de generar ingresos pasivos es invertir en acciones de alta calidad con dividendos. La venta que se está produciendo ahora en la bolsa es la oportunidad perfecta para añadir estos 3 valores a su cartera, que le proporcionarán unos ingresos por dividendos regulares y crecientes.

Starbucks $SBUX+0.8%

Starbucks $SBUX+0.8% no suele ser una de las principales opciones cuando se trata de acciones de dividendos. Pero con una rentabilidad por dividendo del 2,4%, Starbucks tiene una rentabilidad mayor que muchos valores de dividendos clásicos como Procter & Gamble o Johnson & Johnson, y posiblemente unas perspectivas de crecimiento mucho mejores.

Las acciones de Starbucks están bajo presión, por varias razones de peso. Entre ellos se encuentran los cambios de gestión, la inflación, la intransigencia sindical y la decisión de la empresa de suspender la recompra de acciones.

Pero la empresa también tiene muchos aspectos positivos. Su programa de recompensas es más fuerte que nunca. Cada vez hay más gente que hace sus pedidos a través del móvil y utiliza sus drive-thrus, lo que aumenta la eficiencia. Y Starbucks puede centrarse más en los pedidospara llevar construyendo tiendas más pequeñas que se centren específicamente en los pedidos para llevar.

Además, la empresa ha recompensado a los inversores con un dividendo que ha crecido regularmente durante los últimos 12 años. Starbucks sólo utiliza alrededor de la mitad de su FCF para pagar el dividendo, lo que significa que tiene mucho efectivo extra para reinvertir en el negocio y apoyar futuros aumentos.

Las acciones de Starbucks han bajado un 40% desde su máximo histórico y están rondando su mínimo de 52 semanas.

3M $MM+0.4%

3M $MMM+0.4% tiene actualmente muchos de los mismos problemas que otros conglomerados industriales. Está luchando por compensar el aumento de los costes provocado por la inflación, además de enfrentarse a los continuos problemas de la cadena de suministro y de la pandemia. Sin embargo, al menos a corto plazo, las perspectivas de crecimiento de 3M son bastante pobres.

En su actualización estratégica y perspectivas para 2022 del 14 de febrero, 3M dijo que esperaba un crecimiento interanual de los ingresos de entre el 1% y el 4%. Sin embargo, la situación de la inflación se ha agravado desde que se publicaron las previsiones de 3M, lo que podría significar que la empresa rebaje sus perspectivas para todo el año cuando publique sus resultados del primer trimestre de 2022 el 26 de abril.

Sin embargo, la ventaja de 3M es su baja valoración, su sólido balance y su elevada rentabilidad por dividendos, así como su relativamente baja deuda, todo lo cual sugiere que el balance de la empresa sigue siendo saludable a pesar de los mediocres resultados de 3M en los últimos años. La rentabilidad por dividendo de 3M es del 4%.

Caterpillar $CAT+5.1%

La acción de Caterpillar $CAT+5.1%es una gran acción de dividendos con gran potencial de crecimiento.

La contribución de Caterpillar radica en su exposición a las industrias del petróleo y el gas, la marina, el ferrocarril, la agricultura y la minería, sectores que podrían experimentar un ciclo de crecimiento de varios años. La Administración de Información Energética de Estados Unidos prevé un precio medio del crudo West Texas Intermediate de 97,96 dólares en 2022 y de 88,57 dólares por barril en 2023, frente a los 68,21 dólares de 2021 y los 39,17 dólares de 2020.

Además, los desequilibrios de la oferta y la demanda de materias primas y alimentos provocan un aumento de los precios, lo que incrementa los márgenes de los clientes de Caterpillar y les anima a considerar la compra de nuevos equipos.

Además, la Caterpillar Dividend Aristocrat. La rentabilidad por dividendo de Caterpillar es del 2,1%.

Acciones con dividendos a buen precio

Invirtiendo en 3M, Caterpillar y Starbucks, un inversor obtiene una rentabilidad media por dividendo del 2,8%. 3M es el negocio de crecimiento más lento y amplio, pero también es el más barato de los tres valores en términos de valoración.

A cambio, las acciones de Caterpillar han batido al mercado de forma abrumadora en lo que va de 2022, pero todavía parecen relativamente baratas. Sin embargo, los inversores deben tener en cuenta que Caterpillar ha tenido un año récord. Y como acción cíclica, su valoración parecerá mucho más barata en los años de bonanza y cara de nuevo en los años de depresión.

Al final, Starbucks es una buena combinación de ingresos, valor y crecimiento que probablemente se enfrentará a muchos retos a corto plazo. Pero la tesis de inversión a largo plazo de la empresa sigue intacta.

No se deje seducir sólo por los altos dividendos y preste atención a los riesgos de los valores individuales que he mencionado. Esto no es una recomendación de inversión y cualquier decisión de inversión está totalmente en sus manos. Haga siempre su propio análisis.