Siga estas 7 reglas de Warren Buffett para obtener una rentabilidad del 30% anual

Este artículo no contendrá acciones específicas o selecciones de acciones, se tratará de esbozar las reglas y la estrategia que si usted sigue será recompensado generosamente. Puede que no consigas una rentabilidad del 30% en tu primer año de inversión, pero siguiendo estas reglas básicas maximizarás tus beneficios.

Warren Buffett es uno de los pocos inversores que bate regularmente al mercado, así que por qué no seguir sus consejos y estrategias.

No hay complicados métodos de inversión, estrategias o cualquier análisis o informe especial detrás de estos gigantescos rendimientos. En la mezcla, se trata de principios básicos de inversión y de mantener el sentido común y el razonamiento.

El propio Buffett dice que no hay que ser ingeniero o científico de cohetes para invertir. Incluso en este caso, no es necesario tener un coeficiente intelectual de 160, sino que a menudo es la persona con un coeficiente intelectual más bajo pero con un pensamiento racional la que supera a cualquier profesional. La racionalidad es esencial, junto con la adhesión a la estrategia.

Estas 7 reglas son utilizadas por el propio Warren Buffett:

1. Si la empresa va bien, también lo hacen las acciones

Buffett tomó esta regla del libro El inversor inteligente, escrito por su mentor Benjamin Graham.

Esta regla es muy primitiva en principio. Se trata de entender lo básico, una empresa prospera y por lo tanto las acciones también. El inversor debe entender que cuando invierte en acciones está comprando una parte de la empresa y no sólo un trozo de papel con una acción.

• Un buen negocio y un buen modelo de negocio firmarán la devolución de sus acciones. Su horizonte de inversión debe ser siempre largo y, por tanto, busque empresas que no prosperen sólo por la ''fama'' o por una buena noticia puntual.

2. La mayoría de las noticias en el mercado son sólo rumores, pero nada de sustancia

Tomaré esta parte más en mis propias palabras para evitar malentendidos aquí. Esta visión de Buffett ha sido a menudo criticada, pero no cabe duda de que tiene algo de razón. La conclusión es que las noticias que el mercado nos arroja a diario no son en absoluto sustanciales. Cada día corren por Internet miles de artículos y noticias que sugieren o predicen la evolución futura de las empresas.

Aquí hay que tener mucho cuidado con lo que se toma. El propio Buffett evita leer este tipo de artículos y recomendaciones. Siempre es mejor estar solo y con tu propio ingenio; las recomendaciones suelen ser tales que es más probable que te quemes que que ganes dinero. Los consejos de inversión, los artículos, las noticias y demás pueden inspirarle y darle algunas noticias y datos sobre una empresa, sin embargo, nadie debe invertir basándose en que el ''inversor Jirka'' dijo que iba a subir. Espero que nos entendamos.

• Toma sólo la información que necesites, pero nunca te dejes llevar por la opinión de otra persona.

3. Cuando compre acciones, prevea un periodo de tenencia eterno

Esta es la regla más básica de la inversión. Invertir no te hará rico en uno o dos años, es una carrera de fondo. Por eso su cartera debe incluir también inversiones a largo plazo. El tiempo siempre será tu amigo, eso si te quedas con las empresas adecuadas. Tenemos el interés compuesto, el crecimiento de la empresa, el crecimiento de los dividendos, etc.

El mayor disparate es cuando se siguen comprando nuevas y nuevas acciones. Entonces no hay espacio para crear un interés compuesto, que a menudo es enorme y crea grandes beneficios. Lo ideal es encontrar un cierto número de empresas que ganen mi ''dinero'' de forma regular, pero sobre todo otros depósitos regulares.

• El tiempo dedicado al mercado siempre gana.

También me llamó la atención la sabiduría del Sr. Fisher agradecido: si su trabajo de inversión ha sido bien hecho, casi nunca hay un momento para vender acciones.

4. Sigue sólo a los que tienen razón

Regla básica de Buffett: A pesar de que Warren Buffett es uno de los mejores y más exitosos inversores de la historia, siempre está aprendiendo algo, no se trata sólo de estudiar de los libros o de internet, se trata de observar a los competidores y aprender de ellos. Pero hay que reconocer quién tiene razón y de quién se puede aprender y obtener algo de forma realista.

Entre algunas de sus mayores inspiraciones estaba su mentor Benjamin Graham, y más adelante fue Charlie Munger su socio de muchos años en Berkshire $BRK-B.

A primera vista, debe quedar claro que esta persona debe aportarle una perspectiva diferente y realista, pero lo más importante en el mundo de la inversión es que debe entender de inversiones, acciones, valores intrínsecos de las acciones y otras valoraciones diversas.

5. Entienda en qué está invirtiendo

• Para mí, una de las reglas más importantes.

El riesgo viene si no se sabe en qué se está invirtiendo. Si a una persona le preocupa que su empresa o más bien sus acciones bajen o tengan pérdidas, no entiende la empresa y su negocio a un nivel suficiente. Lógicamente, si entiendes cómo gana dinero una empresa y x otros parámetros de inversión, no puedes asumir que la empresa será una pérdida.

• Por desgracia, muchos inversores no siguen esta regla.

A continuación, le daré un ejemplo de Buffett que sigue esta regla al máximo:

Cuando le preguntaron a Buffett en una entrevista por qué no invierte en, por ejemplo, Facebook $FB u otras redes sociales, su respuesta fue que no entendía lo suficiente su modelo de negocio y lo que hace que la empresa sea rentable. Por lo tanto, esta inversión no se mantendría para él, no entiendo de qué gana dinero la empresa = no invierto. Lo mismo puede decirse de la actitud negativa hacia el $BTCUSD y otras criptodivisas.

6. Tengan miedo cuando los demás sean codiciosos y sean codiciosos cuando los demás tengan miedo

Buffett : Hay momentos en la bolsa en los que hay que tener miedo y ser cuidadoso con el dinero, sin embargo, nunca es recomendable ir con la multitud. También en este caso tu psique y tu sentido común deben resistir y debes estar totalmente concentrado.

La historia nos muestra incluso que cuando el mercado y los accionistas experimentaban el mayor pánico, es cuando Buffett era más activo e invertido. Esto también nos da una regla general: Comprar barato y vender caro. Cuándo más puede un inversor comprar grandes empresas con descuento que cuando la bolsa está cayendo.

7. Comprar una acción a un precio inferior a su valor intrínseco

Una de las reglas más duras en mi opinión. Sin embargo, si no sigues esta regla cardinal, todas las reglas ya mencionadas son completamente inútiles. Su estrategia de inversión puede ser inútil por muy buena que sea la empresa y por muy buena que sea la gestión y el modelo de negocio de la empresa. Siempre hay que asegurarse de que el precio de la acción está infravalorado y o dentro de las normas del precio intrínseco actual.

Tenemos docenas de fórmulas y recomendaciones para calcular los valores intrínsecos de las acciones, así que depende de usted si compra una acción barata y obtiene beneficios o una acción sobrevalorada y pierde.

Para más detalles sobre la estrategia de Warren Buffett: (70) Warren Buffett: Cómo conseguir un 30% de rentabilidad al año (7 reglas de inversión) - YouTube