Hoy en día, acumular riqueza es uno de los principales objetivos financieros de muchas personas. Aunque el oro, los bonos, los bienes inmuebles o el petróleo pueden considerarse inversiones sólidas, hay un tipo de inversión que supera a todas las demás a largo plazo: las acciones con dividendos.

Estas acciones no sólo generan ingresos regulares, sino que también han proporcionado históricamente rendimientos más elevados que la mayoría de las demás clases de inversión. En este artículo, analizaremos por qué los dividendos son ideales para acumular riqueza y presentaremos tres empresas con un largo historial de pago de dividendos que deberían estar en su radar de inversión.

¿La forma más eficaz de crear riqueza?

Los dividendos han demostrado ser una de las mejores maneras de construir una cartera de jubilación lucrativa. A diferencia de las acciones que no pagan dividendos, las que sí lo hacen generan rendimientos mucho mayores. Por ejemplo, según un estudio de JPMorgan Chase que comparó el rendimiento de los valores que pagan dividendos y los que no los pagan, los valores que pagan dividendos produjeron un rendimiento anual del 9,5% entre 1972 y 2012, mientras que los valores que no pagan dividendos rindieron solo un 1,6% anual.

Además, en los últimos 90 años, los dividendos han representado el 41% de la rentabilidad total del índice S&P 500, lo que demuestra claramente el importante papel que desempeñan los valores que pagan dividendos en la creación de riqueza a largo plazo.

Los mejores valores de dividendos con una historia de más de 100 años 👇

York Water $YORW

York Water Company es una empresa que se ha ganado una merecida reputación no solo por su larga historia, sino también por la estabilidad que ofrece a sus accionistas. Fundada en 1816, York Water es la empresa de agua propiedad de inversores más antigua de Estados Unidos. La empresa suministra agua potable limpia y servicios de aguas residuales a 55 comunidades del centro-sur de Pensilvania. Aunque a primera vista pueda parecer una empresa regional sin pretensiones, York Water es un verdadero tesoro para los inversores.

El secreto del éxito de la empresa es su capacidad para generar ingresos constantes y predecibles, razón principal por la que se ha convertido en una de las favoritas de los inversores conservadores. York Water lleva 208 años pagando dividendos ininterrumpidamente, lo que la convierte en la empresa cotizada más antigua del mundo que no ha dejado de pagar dividendos ni siquiera en los momentos más difíciles, como guerras mundiales, crisis económicas y pandemias.

Puede que el dividendo de York Water no sea el más alto del mercado, en torno al 2,2% anual, pero su estabilidad y fiabilidad son innegables. Si nos fijamos en el rendimiento de las acciones de York Water en los últimos 25 años, la empresa ha proporcionado a sus inversores una rentabilidad total superior al centenar por ciento.

Colgate-Palmolive $CL

Colgate-Palmolive es un gigante mundial con profundas raíces que se remontan a principios del siglo XIX. Fundada en 1806, la empresa se dedicaba originalmente al jabón y las velas. Hoy, Colgate-Palmolive es más conocida por sus productos de consumo que forman parte de la vida cotidiana de millones de personas en todo el mundo. Algunos de los productos más conocidos son los dentífricos Colgate, los jabones Palmolive, los desodorantes Speed Stick y los productos de limpieza Ajax.

Colgate empezó a pagar dividendos en 1895, lo que significa que sus accionistas pueden contar con unos ingresos regulares desde hace más de 125 años. Lo que es aún más notable, sin embargo, es el hecho de que Colgate ha aumentado sus dividendos cada año desde 1964, lo que la sitúa en el selecto grupo de los llamados Reyes del Dividendo, empresas que han aumentado sus dividendos de forma continuada durante al menos 50 años. Este rendimiento es un testimonio de la solidez financiera y la estabilidad de la empresa, que ha sido capaz de generar beneficios suficientes incluso en condiciones económicas difíciles.

En los últimos 10 años, el crecimiento medio anual de los dividendos de Colgate-Palmolive ha rondado el 3,5%, lo que demuestra el compromiso de la empresa con sus accionistas. Aunque el crecimiento de los dividendos puede no ser tan dinámico como el de otras empresas, Colgate ofrece a los inversores estabilidad y fiabilidad, atributos clave para los inversores a largo plazo.

3M $MM

3M es una empresa que tiene una rica historia de innovación y es conocida por sus productos ampliamente utilizados, como las notas Post-it, la cinta Scotch y muchos otros productos industriales, de consumo y médicos. La empresa fue fundada en 1902 y desde entonces ha crecido hasta convertirse en uno de los mayores conglomerados industriales del mundo. 3M también es conocida por su compromiso con los accionistas, como lo demuestran sus más de 100 años de historia de pago de dividendos.

Aunque 3M ha sido considerada durante mucho tiempo como uno de los Reyes del Dividendo, habiendo aumentado su dividendo cada año durante más de 60 años, en 2023 se produjo un giro importante. La empresa decidió reducir su dividendo a la mitad debido a los crecientes problemas legales y regulatorios, poniendo fin a su larga trayectoria de crecimiento de dividendos. Esta decisión se tomó en un momento en el que la empresa se enfrentaba a importantes retos, incluidos amplios litigios relacionados con cuestiones sanitarias y medioambientales, que afectaron significativamente a su estabilidad financiera.

A pesar del recorte de dividendos, 3M sigue pagando dividendos, lo que refleja su compromiso de mantener su reputación como pagador de dividendos fiable. La empresa también ha tomado medidas para mejorar su posición financiera, incluida la escisión de su división de atención sanitaria Solventum, que se consideraba un motor de crecimiento clave. Una vez que 3M haya resuelto sus problemas actuales, es posible que vuelva a aumentar regularmente sus dividendos, lo que podría convertirla de nuevo en una de las favoritas de los inversores en dividendos.

Descargo de responsabilidad: En Bulios se puede encontrar mucha inspiración, pero la selección de valores y la construcción de carteras depende de usted, así que haga siempre un análisis exhaustivo por su cuenta.

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