Nadie puede cuestionar las acciones de inversión de Warren Buffett. Desde 1965, ha supervisado la creación de más de 710.000 millones de dólares en valor para los accionistas. Estas acciones de Buffett ofrecen el equilibrio perfecto entre crecimiento y valor cuando el mercado fluctúa a la baja. Si no sabe en qué invertir, ¿qué mejor alternativa que estas acciones de uno de los inversores más respetados?

El inversor Warren Buffett

Cuando el presidente de Berkshire Hathaway $BRK-A+0.1% $BRK-B+0.7% compra o vende acciones, Wall Street y los inversores prestan mucha atención. Esto se debe a que el Oráculo de Omaha, como se le llama, tiene un increíble historial de ganar dinero durante los últimos 57 años.

Bank of America $BAC+3.2%

Bank of America es la segunda mayor participación de Berkshire Hathaway por valor de mercado, con 42.300 millones de dólares hasta el pasado fin de semana. Aunque los valores bancarios eran prácticamente imparables en 2021, han caído significativamente en las últimas semanas. La incertidumbre económica asociada a la guerra entre Rusia y Ucrania, unida a la perspectiva de un rápido aumento de la inflación que amenaza el crecimiento interno, inquieta a los inversores.

En el caso de las acciones bancarias, es importante recordar que son muy cíclicas y que a menudo están preparadas para los descensos de la economía estadounidense y mundial. Incluso Buffett es plenamente consciente de que las recesiones son una parte inevitable del ciclo económico. Pero el Oráculo de Omaha también sabe que los periodos de expansión duran bastante más que las recesiones. Esto permite que los valores bancarios como BofA pasen un tiempo desproporcionadamente más largo cosechando los frutos de una economía en expansión. Bank of America también merece crédito por sus esfuerzos de digitalización. Seamos sinceros, cuando se piensa en la banca digital, BofA probablemente no es la primera empresa que viene a la mente. Sin embargo, la empresa terminó el año 2021 con 41 millones de clientes de banca digital activos mensualmente y vio cómo el 49% de todas las ventas se completaron digitalmente en el cuarto trimestre. Esta cifra es superior al 31% del trimestre comparable de hace tres años.

General Motors $GM+0.1%

En los últimos dos meses, desde que alcanzaron un máximo histórico intradía, las acciones de GM han perdido un 37% de su valor. Aunque la inflación es uno de los problemas que pesan sobre las acciones de la empresa, el mayor problema puede ser la actual escasez mundial de chips semiconductores. Su rival Ford Motor Company $F-0.5% anunció en febrero que la producción en ocho de sus plantas de montaje se detendría temporalmente debido a la escasez de semiconductores. Dado que se trata de un problema que afecta a toda la industria, es poco probable que GM sea inmune.

General Motors está invirtiendo masivamente en un futuro electrificado. El año pasado, la empresa aumentó su compromiso de gastar 35.000 millones de dólares hasta 2025 en vehículos eléctricos, vehículos autónomos e investigación/dispositivos de baterías. Esta gran inversión permitirá poner en marcha dos instalaciones de baterías exclusivas antes de 2023 y que la empresa saque al mercado 30 vehículos eléctricos a mediados de la década. Según la consejera delegada Mary Barra, la empresa debería tener la capacidad de producir más de un millón de vehículos eléctricos al año en Norteamérica para finales de 2025, con aproximadamente 600.000 unidades compuestas por camiones construidos en sus instalaciones de Orion Township, Michigan.Este enfoque en la producción de camiones es inteligente y estratégico. Los camiones tienen los mejores márgenes en comparación con las berlinas. Además, con la subida de los precios en los surtidores, es probable que los propietarios de camiones sientan los aumentos de los precios del combustible mucho más que las personas que conducen sedanes y pueden estar más dispuestos a cambiar a los camiones eléctricos. General Motors tiene una gran oportunidad de asegurarse una importante cuota de mercadotambién en China. En cada uno de los dos últimos años, GM ha entregado 2,9 millones de vehículos (la mayoría con motor de combustión interna) en China, el primer mercado automovilístico del mundo.

Mastercard $MA-0.4%

Mastercard ha estado bajo presión en las últimas semanas debido a la guerra entre Rusia y Ucrania. En concreto, Mastercard generará alrededor del 4% de sus ingresos netos de Rusia y alrededor del 2% de Ucrania en 2021, según informes recientes. Aunque la incertidumbre nunca es amiga de Wall Street, hay muchas razones para ser optimistas sobre el futuro de Mastercard, incluso si esas incertidumbres persisten.

Al igual que Bank of America y otros valores financieros, Mastercard es una empresa cíclica. Crece cuando la economía global se expande y la gente/las empresas gastan, y sufre un poco cuando una recesión golpea el mercado y el gasto cae, pero no es nada para lo que Mastercard no esté preparada porque es un modelo operativo muy predecible. Dado que la expansión económica se mide en años, a diferencia de los pocos meses o trimestres de una recesión, los inversores a largo plazo pueden jugar con los números a su favor. Si necesita una razón más para comprar acciones de Mastercard, considere esto: Aunque entre el 4% y el 6% de sus ingresos netos están en riesgo, se prevé que los ingresos de la empresa crezcan un 19% este año y un 17% el próximo, es decir, que Mastercard seguirá generando un crecimiento de dos dígitos en sus ingresos a nivel mundial.

Cuestionar las decisiones de Buffett estaría probablemente fuera de lugar. El sector bancario es sin duda uno de los más dominantes del mundo y seguramente lo será durante muchos años, por lo que Mastercard y Bank of America son buenas opciones. Personalmente estoy más interesado en GM y su enfoque en los camiones en conjunto con China esto podría ser una muy buena posición y viene como una interesante oportunidad de inversión. Por supuesto, no tome esto como un consejo de inversión, sino como la opinión de un autor minorista. Para escribir este artículo me he basado en Fool.com