Inversiones alternativas: el whisky como defensa adecuada contra la inflación y la posible recesión

Si está interesado en opciones de inversión alternativas al margen de las acciones, hoy voy a ofrecerle un vistazo a la inversión en whisky, que se caracteriza por su estabilidad y resistencia a la inflación. En el artículo de hoy, resumiré los pros y los contras de esta inversión alternativa. Creo que le sorprenderá el interés que este tipo de whisky puede generar anualmente.

¿Por qué me dedico a invertir en whisky?

Muchos inversores ven el whisky como una defensa y una reserva de valor adecuada para posibles periodos de recesión y alta inflación. ¿Por qué el whisky es una inversión adecuada para cualquier época y situación del mercado? Un ejemplo sencillo sería un whisky escocés como el de 2014, que será una reserva de valor aunque sólo sea porque los inversores saben que nunca habrá otro de ese año. En los años siguientes, muchos inversores venderán/consumirán sus whiskies y esto realmente aumenta el valor del whisky que usted posee. Al mismo tiempo, muchos inversores y, sobre todo, compradores destacan la calidad de conservar el whisky durante mucho tiempo, ya que cuanto más tiempo se conserva el whisky, mejor sabe y, por lo tanto, de nuevo aumentan los beneficios potenciales.

Posibles aspectos negativos de la propiedad del whisky:

Muchos expertos mencionan el coste de entrada, a menudo elevado, de este tipo de inversión. Al mismo tiempo, hay que tener cuidado con las tasas al comprar una barrica y el almacenamiento en locales ajenos = tasas de mantenimiento. Sobre todo, ten cuidado con los impuestos, que también pueden crear una columna gorda (en caso de que inviertas fuera de una plataforma o materia prima o índice).

• Sin embargo, todos estos factores pueden ser cubiertos por el aumento del precio del whisky a lo largo de los años.

Tenemos 3 formas de invertir en whisky.

1. Compre una botella de precio y guárdela usted mismo.
2. La segunda opción es comprar una barrica entera de whisky para almacenarla en las instalaciones de alguien (este método sale mejor en términos de precio por litro).
3. Tomarlo y comprarlo como una mercancía.

Para los escépticos en cuanto a la rentabilidad, entre 1938 y 2008 el rendimiento medio de la inversión fue de alrededor del 6%. Desde 2008-2009 la rentabilidad ha sido superior al 7%.

La rentabilidad anual de los fondos ronda el 6-8% (más del 10% para una inversión directa en el último año natural, según el RW Apex 1000), lo que supone más que la mayoría de las materias primas tradicionales. Por lo tanto, es una gran protección contra la inflación.

¿Es el whisky una buena inversión?

Losfondos de inversión en whisky han crecido de forma espectacular en la última década. Según el muy publicitado Índice de Inversiones de Lujo de Knight Frank, el Índice de Whisky Raro de referencia ha visto aumentar el valor de los activos en un asombroso 564% en los últimos 10 años. Esto representa un rendimiento anual de alrededor del 18,9% durante la década.

¿Merece la pena mencionar el índice RW Apex 1000?

Rare Whisky 101 o el "RW Apex 1000" sigue la evolución del precio de las 1.000 mejores botellas de whisky raro.

El valor inicial de finales de 2012 era de 223 dólares. A finales de mayo de 2022, el valor era de 1.161 dólares, lo que supone un aumento del 420% en menos de 9 años (véase el gráfico).

Vista de rendimiento:

Si tenemos a alguien que realmente está en una gran situación financiera, tal fondo de inversión de whisky de platino ofrece hasta un 15% anual, lo cual es genial, por otro lado hay un requisito de inversión de 250.000 dólares, que no es exactamente ideal para los inversores ordinarios.

Según el muy publicitado Índice de Inversiones de Lujo de Knight Frank, el índice de referencia del whisky raro ha visto aumentar el valor de sus activos en un asombroso 564% en los últimos 10 años. Esto representa un rendimiento anual de alrededor del 18,9% durante la década. Los subíndices del whisky japonés se han apreciado aún más.

Por supuesto, el valor de la botella media de whisky escocés no se ha multiplicado por 5,64 en la última década. El índice mide la evolución de los precios de un grupo de 100 botellas diferentes de whisky escocés, raras y de colección.

Sin embargo, para los no iniciados, se recomienda buscar algunos fondos indexados en su lugar. Escoger una botella o barrica rara puede parecer una tarea sencilla, pero no lo es.

¿Cómo invertir en whisky?

En 2015 se creó la plataforma Whisky Invest Direct, apta para los más novatos. No tienes que preocuparte de ninguna gestión de tu inversión, además de ofrecer una plataforma donde puedes vender whisky cuando quieras. Aunque la plataforma no es tan popular, es perfecta para sus comienzos. Además, aquí no tiene que pagar el IVA, que en realidad es el impuesto sobre el valor añadido que paga por sus propias inversiones fuera de la plataforma Whisky Invest Direct.

• Otra ventaja es que puede ver un resumen de su apreciación y el valor de su inversión. Si compras individualmente en la plataforma, puedes acabar comprando whisky por mucho más de lo que realmente vale y no saberlo.
• Whisky Invest Direct también ofrece la posibilidad de invertir a partir de 1 litro, lo que también es una ventaja.
• La plataforma Whisky Invest Direct también cuenta con rendimientos para los inversores. Por término medio, comprando y vendiendo en el futuro, un inversor puede ganar alrededor del 15% anual -después de quitar ciertas comisiones de mantenimiento, etc., llegamos a un 11,6% anual, que sigue siendo decente.

Hay que tener en cuenta que, como cualquier inversión, el whisky tiene sus pros y sus contras. Además, tiene que familiarizarse con un montón de información que, si se ignora y se gestiona mal, puede costarle una serie de gastos que definitivamente quiere evitar.

Personalmente, considero que la inversión en whisky es un complemento interesante para una cartera en estos tiempos malos y volátiles. Por supuesto, no construiría toda una cartera sobre ella (sólo un poco de porcentaje). Por ahora, no he invertido en whisky, pero seguiré interesándome por este tipo de inversión alternativa y seguiré este mercado. No me apetece abrir una posición todavía ya que estoy siguiendo la norma: No inviertas en lo que no conoces - Y todavía no conozco perfectamente todos los pros y los contras para evaluar toda la situación.

Si tenemos aquí alguien más experimentado que pueda ampliar nuestros horizontes, adelante 👇.