Zdravím, řešil jste někdo budoucnost svých investic v US akciích? ČR nemá s USA smlouvu ohledně zdanění majetku a tak platí, že na veškeré US ISIN (akcie, US ETF) u jakéhokoli brokera platí od výše 60 tisíc dolarů daň ve výši 23%, která stoupá až k 40%. Jedná se o daň z aktuální ceny akcií v okamžiku úmrtí. Dá se tomu z části vyhnout společným účtem v rámci rodiny. Jak máte vlastně zajištěnounmoznost, že se Vám něco stane? Má Vaše rodina povědomí, kde máte zainvestováno, aby věděla, co má v takové situaci dělat?
Osobní pohled člena komunity, ne investiční doporučení. Pravidla komunity
MB
Vzhledem k tomu, že se už nějaký pátek pojybuji v pojišťovnictví a řízení financí, tak k tomu mám co dodat…
V tu chvíli, kdy vám zemře partner, určitě nebudete mít myšlenky na to, že musíte vytáhnout peníze z brokera. To je taková pecka, že se z toho nějaký pátek nevzpamatujete. A nějaký broker bude na posledním místě. Když to dobře dopadne, tak si na to vzpomenete až u notáře při dědickém řízení.
S klienty to obvykle řešime tím, že oni si sepíší kontaktní osoby na jednotlivé oblasti, postupy, umístění asetů, přístupy k nim a dokument někam uloží. Tuto informaci, kde se dokument nachází ví obvykle dvě důvěrné osoby.
Pokud se stane nějaký průser (a nemusí to být jen úmrtí, ale jen koma nebo dlouhodobé bezvědomí), informovaná osoba to předá funkčnímu partnerovi.
Výhoda tohoto řešení je v tom, že vám v případě neshody neuteče partner s majetkem.
Tohle je jen nástřel řešení. Řešení na míru je na osobní povídání
RM
Má žena ví o všem a snažím se jí do toho ještě více zasvětit, své obě děti mám na svém dalším investičním portfoliu, o mých plánech žena ví. Takže je tu otázka která tu ještě nezazněla 😄 co kdyby s tím paní utekla? Upřímně řečeno, začal bych od nuly jako předtím, přeci když jsem vstupoval do světa investic musel počítalt s tím, že je tu nějaká možnost, kdy o vše přijdu. Takže na ty peníze nespoléhám a když nám to vyjde bude to příjemné. 🤟🍻
MS
A co si založit Nadační fond pro správu a rozšiřování rodinného majetku? Tím pádem by nepodléhal dědictví a jen by se měnil jednatel a správce. To by mohlo fungovat.
M
https://archiv.hn.cz/c7-67320800-13o9rg-64242513ef90b22
To je odkaz na užitečný článek. Klíčová věta - Například čeští brokeři tak nemají povinnost poskytovat do USA informace o portfoliích svých klientů - A samozřejmě pro případ nečekané smrti musí být plán, závěť a v případně i pojištění. To je prostě základ budování rodinného majetku.
AR
Mám účet z manželkou a práve plánujen pridat aj syna už má nad 18 rokov.
DI
Větší peníze je lepší přesunout k FIO, tam dědická daň v současné době nehrozí. U jiných brokerů si to udržovat do těch 60k.
Z
Vidím, že to moc neřešíte, ale náhoda je blbec a co pak? US zablokují akcie na účtech a dokud nezaplatí tě daň, tak se k penězům nikdo nedostane. Řešením je vlastnit pouze Evropské akcie a ETF, ale hádám, že 100% lidí na Buliosu má většinou US akcie.
M
Jako je to trochu na prd, ale úplně si kvůli tomu odseknout US prostě smysl nedává. Šance, že někdo zemře z hodiny na hodinu určitě je, ale celkem malá, většinou máš možnost reagovat (např. vše prodat). Nikdo taky neví jestli za XY let až se něco takového stane budou daně a podmínky stejné.
DK
jasne ze by mel nekdo vedet kde mate zainvestovano a jak se k tomu dostat ,stat se muze kdykoliv cokoliv i ve 20 letech spis nez ve 40 kdyz uz lidi mivaji nejakou odpovednost :-)